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    股票戶口邊間好?本文將比較各大證券行提供的開戶優惠,並詳細分析各類收費,包括手續費、平台費及存倉費等,幫助您了解設立股票戶口的整體流程及費用結構,讓您能夠根據自己的需求選擇最合適的證券行或銀行。

    什麼是股票戶口?

    股票戶口(又稱證券戶口)是用於買賣股票、基金、債券與 ETF 等證券的投資戶口 。開立股票戶口是投資的第一步,讓您能夠使用券商或網上交易平台下單、持有股票、收取股息、查閱投資紀錄,並選擇包括現金戶口或孖展戶口等不同帳戶類型。

    選擇在哪裏開設股票戶口,是每位投資者都需要面對的決定,以下是銀行與證券行之間的主要分別1

    銀行開股票户口證券行開股票户口
    手續費與佣金相對較貴相對較便宜
    服務提供較多不同服務,app介面可能會較複雜主要提供投資服務,app介面相對直接,較易操作
    存款保障最高港幣80萬元最高港幣50萬元
    對象適合長線投資者適合追求靈活操作的投資者

    開戶流程簡介

    開立股票戶口其實比想像中簡單,以下是一般投資者需要完成的3個基本步驟1

    步驟一:開戶

    可選擇網上或親身開戶,提交身份證明、住址證明及完成風險評估,最快10分鐘完成。

    步驟二:存入資金

    投資前須注資。銀行一般會收取25至150港元不等的存倉費,證券行則多數免收。

    步驟三:開始交易

    登入平台搜尋股票代號即可買賣。港股以「1手」為單位,美股可1股起買。多數平台設有模擬帳戶,適合新手練習。

    股票戶口邊間好?開戶優惠比較

    以下比較了3間熱門證券平台的開戶優惠與條件,如果大家想了解更多開戶優惠詳情,建議直接瀏覽證券平台的官方網站(資料更新至2025年6月13日)。

    1. 富途牛牛(富途證券投資戶口)

    於富途證券開戶,可獲以下開戶優惠2

    1. 港股證券買賣一世免佣
    2. 一重賞(三選一)
      1. 等值600港元特斯拉(NASDAQ:TSLA )
      2. 400港元電子超市禮券
      3. 等值600港元比特幣
    3. 二重賞(二選一)
      1. 等值1,000港元比特幣

      2. 等值1,000港元特斯拉(NASDAQ:TSLA)

    2. 華盛証券

    凡於活動期間(2025年6月1日-2025年6月30日),首次成功完成線上開戶並成功存入不少於 10,000港元/1,300美元/9,000人民幣資金,即可獲得以下迎新獎賞3

    1. 開戶迎新獎賞

    • 400港元的交易現金券(組合為 100港元 x 2 + 50港元 x 4)
    • 25美元的美股交易現金券 + 180 天期貨免佣券(總值約128美元)
    • 500港元的新股認購優惠券
    • 港股無限免佣 + 美股買賣180天免佣額度卡
    • 30日港股 LV1 串流報價服務
    • 美股期權平台費下調至每張0.2美元(原佣金全免)
    • 30日美股期權實時行情卡

    2. 加碼獎賞:持倉滿額送股票

    由成功開戶翌日起計30日內,如投資戶口的日均資產淨值達10,000港元或以上,即可額外獲贈 1 股西方石油 Occidental Petroleum(NYSE: OXY)(市值約300港元)。

    3. 二人同行優惠

    與親友一同開戶並符合「二人同行登記」資格,雙方各可額外獲得200港元的交易現金券。

    3. 老虎證券

    於2025年5月29日11:00 至 2025年6月30日11:00期間,只要您完成以下條件,即可獲得總值 168港元的黃金ETF(GLD) 獎賞4

    • 首次開立老虎證券個人證券帳戶並成功通過審核
    • 於活動期間內,單筆存入資金達10,000港元或1,300美元或以上

    手續費和存倉費比較

    以美股買賣為例,下表將比較不同證券行和銀行的手續費(佣金)及存倉費5、6

    證券行户口買美股

    證券行網上交易佣金平台費轉倉費
    富途證券每股0.0049美元,每筆訂單最低0.99美元

    固定式:每股0.005美元,每筆訂單最低1美元

    階梯式:每股0.003美元至0.01美元,每筆訂單最低1美元

    每隻股票150美元
    華盛証券低至訂單交易金額的0.03%,最低收費為3港元低至每股0.005美元,每筆訂單最低收費為1美元,最高為交易額的0.5%每隻股票150美元
    老虎證券每股0.0049美元;每筆訂單最低0.99美元

    每股0.005美元;

    每筆訂單最低1美元(最多交易值 0.5%)

    每隻股票150美元

    銀行户口買美股

    銀行存倉費代收股息費
    滙豐銀行

    滙豐環球私人銀行、滙豐卓越理財尊尚、滙豐卓越理財、滙豐

    卓越理財「成才組合」、滙豐 One 及個人綜合理財戶口:每月25港元;一般證券戶:每月30港元

    股息總額0.5%

    (最低30港元,

    最高2,500港元)

    恒生銀行優越理財客戶:每月15港元;其他客戶:每月 25港元

    股息總額0.5%

    (最低30港元,

    最高2,000港元)

    渣打銀行豁免

    股息總額0.5%

    (最低30港元)

    以上資料僅供參考,具體收費以各證券行和銀行最新公告為準。

    比較股票戶口時5大考量因素

    在選擇適合的股票戶口時,有5個關鍵因素需要考慮7、8、9

    1. 多元化的投資選項

    證券行應該提供多樣化的投資選項,讓投資者能夠根據個人需求和市場狀況,靈活調整投資組合,抓住每個獲利的機會。

    以下是常見的投資類型:

    • 股票(港股、美股及A股)
    • 交易所買賣基金(ETFs)
    • 基金(Mutual Funds)
    • 債券(Bonds)
    • 期權(Options)/ 期貨(Futures)/ 窩輪(Warrants)
    • 加密貨幣(Cryptocurrencies)/ 商品(Commodities)

    2. 費用與佣金

    交易成本直接影響投資回報,因此投資者應該了解各平台的佣金、平台費用及其他潛在費用。

    • 佣金:證券行在買賣股票或ETF時,可能會按固定費用或交易金額百分比收取佣金;期權等衍生工具則可能會有額外的費用。
    • 平台費:某些平台會對每宗交易收取「平台使用費」,或在提供即時行情及進階數據分析時收取額外的月費。
    • 其他費用:如資產轉倉費、結餘管理費及閒置帳戶費等,投資者應提前了解,特別是對於頻繁交易或資金規模較大的投資者,應該仔細比較各平台的費用結構。

    3. 平台技術與用戶體驗

    • 交易介面:對於投資者來說,簡潔直觀且易於操作的介面非常重要。
    • 客戶支援:提供本地電話或線上支援,以便及時解答交易或帳戶相關的問題。
    • 行動應用程式:是否能在手機App上進行全面操作,並提供即時資訊、價格提醒及技術圖表等功能,對於使用者體驗至關重要。

    4. 支援交易時段

    目前,許多銀行和券商的股票戶口都支援港股的限價單、競價限價單等盤前盤後交易,但只有少數銀行或券商提供全天候美股交易服務,包括美股盤前、盤後以及夜市時段,讓用戶能即時跟進企業動態、政策變動等突發事件。

    5. 監管與牌照

    香港的證券行必須持有由香港證券及期貨事務監察委員會(SFC)頒發的牌照,不同類型的牌照代表該證券行可從事的受規管活動範圍,只要證券行合法持牌,投資者均會受「投資者賠償基金」保障。其他地區的牌照則顯示該平台受當地金融監管機構的監管情況,並可能影響投資者對該平台的信任。

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